Combate à Fraude e Lavagem de Dinheiro
Você sabia que a seguradora tem obrigação de combater fraudes e lavagem de dinheiro? E sabia que não é apenas a seguradora que tem essa tarefa?
Você também tem o dever de ficar alerta! Essas atividades são criminosas e podem contribuir para o financiamento de outros crimes e prejudicar toda a sociedade.
Leia abaixo as definições para entender melhor e ficar de olho aberto
O que é Fraude?
É obter vantagem ilícita, em prejuízo alheio, induzindo ou mantendo alguém em erro, mediante artifício ardil, ou qualquer outro meio fraudulento.
Em outras palavras, fraudar é enganar alguém para ser beneficiado sem ter direito legal ao benefício.
Quais os impactos da fraude na sociedade?
- Aumento da criminalidade
- Aumento do custo do seguro
- Dificuldade de acesso das camadas sociais menos favorecidas à proteção do seguro
- Retração de postos de trabalho
O que é Lavagem de Dinheiro?
O crime de lavagem de dinheiro é caracterizado por um conjunto de operações comerciais ou financeiras que buscam a inclusão, de modo transitório ou permanente, de recursos, bens e valores de origem ilícita na economia do país. O processo ocorre em três etapas: colocação, ocultação e integração.
Ou seja, lavar dinheiro é buscar maneiras para mascarar a origem ilegal do dinheiro.
Quais são os impactos da lavagem de dinheiro na sociedade?
- Efeitos negativos na arrecadação de impostos
- Impunidade e aumento da criminalidade
De onde vem o dinheiro da lavagem de dinheiro?
- Tráfico ilícito de substâncias entorpecentes, drogas e afins
- Terrorismo e seu financiamento
- Contrabando ou tráfico de armas, munições ou material destinado à sua produção
- Extorsão mediante sequestro
- Crime contra o sistema financeiro nacional
- Corrupção
- Outros